నగదు నిల్వల నిష్పత్తి అనేది డబ్బు సరఫరాను నియంత్రించడానికి ఒక ________ సాధనం.

I. గుణాత్మక

II. పరిమాణాత్మకమైనది

సరైన సమాధానం II మాత్రమే.

Key Points

ద్రవ్య విధాన సాధనాలు రెండు రకాలు -

1. పరిమాణాత్మక ద్రవ్య విధాన సాధనాలు
2. గుణాత్మక ద్రవ్య విధాన సాధనాలు

పరిమాణాత్మక సాధనాలు వ్యవస్థలో డబ్బు పరిమాణం మరియు క్రెడిట్ సరఫరాను ప్రభావితం చేస్తాయి.
పరిమాణాత్మక సాధనాలు ఓపెన్ మార్కెట్ ఆపరేషన్స్, లిక్విడిటీ అడ్జస్ట్‌మెంట్ ఫెసిలిటీ (రెపో మరియు రివర్స్ రెపో), మార్జినల్ స్టాండింగ్ ఫెసిలిటీ, SLR, CRR, బ్యాంక్ రేట్ మొదలైనవి.

ఓపెన్ మార్కెట్ కార్యకలాపాలు:

• ఓపెన్ మార్కెట్ కార్యకలాపాలు (OMO) అనేది ఫెడరల్ రిజర్వ్ ద్వారా సులభతరం చేయబడిన బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థలో డబ్బు మొత్తాన్ని విస్తరించడానికి లేదా కుదించడానికి బహిరంగ మార్కెట్‌లో ప్రభుత్వ సెక్యూరిటీల కొనుగోలు మరియు అమ్మకాన్ని సూచిస్తుంది.
• గిల్ట్ ఎడ్జ్డ్ మార్కెట్‌లో ఓపెన్ మార్కెట్ కార్యకలాపాలు నిర్వహిస్తారు.

నగదు నిల్వల నిష్పత్తి:

• నగదు నిల్వల నిష్పత్తి (CRR) అనేది బ్యాంకులు RBI వద్ద నిల్వలుగా ఉంచుకోవాల్సిన నికర డిమాండ్ మరియు సమయ బాధ్యతల వాటాను సూచిస్తుంది.
• ద్రవ్యోల్బణాన్ని అదుపులో ఉంచడమే CRR లక్ష్యం.
• ఆర్థిక వ్యవస్థలో అధిక ద్రవ్యోల్బణం సమయంలో, సెంట్రల్ బ్యాంక్ CRRని బ్యాంకు రుణం పొందే నిధులను తగ్గించడానికి పెంచింది.

బ్యాంక్ రేటు:

• RBI వాణిజ్య బ్యాంకులకు రుణాలు ఇచ్చే రేటును మార్చడం ద్వారా ద్రవ్య సరఫరాను ప్రభావితం చేయవచ్చు. ఈ రేటును భారతదేశంలో బ్యాంక్ రేటు అంటారు.
• బ్యాంకు రేటును పెంచడం ద్వారా, వాణిజ్య బ్యాంకులు తీసుకున్న రుణాలు మరింత ఖరీదైనవి; ఇది వాణిజ్య బ్యాంకు వద్ద ఉన్న నిల్వలను తగ్గిస్తుంది మరియు అందువల్ల డబ్బు సరఫరా తగ్గుతుంది. బ్యాంక్ రేటు తగ్గడం వల్ల డబ్బు సరఫరా పెరుగుతుంది.

మార్జిన్ అవసరాలు:

• మార్జిన్ అవసరం అనేది రుణం కోసం అందించే సెక్యూరిటీ యొక్క ప్రస్తుత విలువ (అనుషంగిక అని పిలుస్తారు) మరియు మంజూరు చేయబడిన లోన్ విలువ మధ్య వ్యత్యాసాన్ని సూచిస్తుంది.
• ద్రవ్యోల్బణం లేదా ప్రతి ద్రవ్యోల్బణం నుండి ఆర్థిక వ్యవస్థను స్థిరీకరించడానికి సెంట్రల్ బ్యాంక్ అవలంబించిన క్రెడిట్ నియంత్రణ యొక్క గుణాత్మక పద్ధతి.

Additional Information

  ద్రవ్య విధాన నియంత్రణలో ఉపయోగించే గుణాత్మక ద్రవ్య సాధనాలు క్రింది విధంగా ఉన్నాయి:

• మార్జిన్ అవసరాలు ఫిక్స్ చేయడం: మార్జిన్ "బ్యాంక్ ద్వారా ఫైనాన్స్ చేయని రుణ మొత్తం నిష్పత్తి"ని సూచిస్తుంది. లేదా మరో మాటలో చెప్పాలంటే, రుణగ్రహీత తన ప్రయోజనం కోసం ఫైనాన్స్ పొందడానికి సేకరించాల్సిన రుణంలో కొంత భాగం. మార్జిన్‌లో మార్పు రుణ పరిమాణంలో మార్పును సూచిస్తుంది.
• కన్స్యూమర్ క్రెడిట్ రెగ్యులేషన్: ఈ పద్ధతిలో, వినియోగ వస్తువుల కిరాయి-కొనుగోలు మరియు వాయిదాల విక్రయం ద్వారా వినియోగదారు క్రెడిట్ సరఫరా నియంత్రించబడుతుంది. ఇది ఒక దేశంలో క్రెడిట్ వినియోగాన్ని మరియు తరువాత ద్రవ్యోల్బణాన్ని తనిఖీ చేయడంలో సహాయపడుతుంది.
• ప్రచారం: ఇది సెలెక్టివ్ క్రెడిట్ నియంత్రణకు మరో పద్ధతి. దీని ద్వారా, సెంట్రల్ బ్యాంక్ (RBI) వ్యవస్థలో ఏది మంచి మరియు ఏది చెడు అని పేర్కొంటూ వివిధ నివేదికలను ప్రచురిస్తుంది. ఈ ప్రచురించిన సమాచారం వాణిజ్య బ్యాంకులకు కావలసిన రంగాలలో నేరుగా క్రెడిట్ సరఫరాలో సహాయపడుతుంది.
• క్రెడిట్ రేషనింగ్: సెంట్రల్ బ్యాంక్ మంజూరు చేయవలసిన క్రెడిట్ మొత్తాన్ని నిర్ణయిస్తుంది. ప్రతి వాణిజ్య బ్యాంకుకు అందుబాటులో ఉన్న మొత్తాన్ని పరిమితం చేయడం ద్వారా క్రెడిట్ రేషన్ చేయబడుతుంది. ఈ పద్ధతి బిల్లు రీ-డిస్కౌంటింగ్‌ను కూడా నియంత్రిస్తుంది. నిర్దిష్ట ప్రయోజనాల కోసం, క్రెడిట్ యొక్క గరిష్ట పరిమితిని నిర్ణయించవచ్చు మరియు బ్యాంకులు ఈ పరిమితికి కట్టుబడి ఉండమని చెప్పబడ్డాయి. ఇది అవాంఛిత రంగాలకు బ్యాంకుల క్రెడిట్ ఎక్స్పోజర్‌ను తగ్గించడంలో సహాయపడుతుంది.
• నైతిక సూత్రం: నిబంధనలకు అనుగుణంగా ఎటువంటి కఠినమైన చర్యలు లేకుండా భారతీయ బ్యాంకింగ్ వ్యవస్థపై RBI చేసే ఒత్తిడిని ఇది సూచిస్తుంది. బ్యాంకులకు ఇది ఒక సూచన. ఇది ద్రవ్యోల్బణ కాలంలో క్రెడిట్‌ను నిరోధించడంలో సహాయపడుతుంది. నైతిక అవగాహన కింద, కేంద్ర బ్యాంకులు ఊహాజనిత ప్రయోజనాల కోసం క్రెడిట్ సరఫరాను తగ్గించడం గురించి వాణిజ్య బ్యాంకులకు ఆదేశాలు, మార్గదర్శకాలు మరియు సూచనలను జారీ చేయవచ్చు.
• ఆదేశాల ద్వారా నియంత్రణ: ఈ పద్ధతిలో సెంట్రల్ బ్యాంక్ వాణిజ్య బ్యాంకులకు తరచుగా ఆదేశాలు జారీ చేస్తుంది. ఈ ఆదేశాలు వాణిజ్య బ్యాంకులకు తమ రుణ విధాన రూపకల్పనలో మార్గనిర్దేశం చేస్తాయి. ఆదేశం ద్వారా, సెంట్రల్ బ్యాంక్ క్రెడిట్ నిర్మాణాలను ప్రభావితం చేయగలదు, నిర్దిష్ట ప్రయోజనం కోసం నిర్దిష్ట పరిమితులకు క్రెడిట్ సరఫరా. నిర్దిష్ట పరిమితికి మించి సెక్యూరిటీలు మొదలైన స్పెక్యులేటివ్ రంగాలకు రుణాలు ఇవ్వకూడదని RBI వాణిజ్య బ్యాంకులకు ఆదేశాలు జారీ చేస్తుంది.
• ప్రత్యక్ష చర్య: ఈ పద్ధతి ప్రకారం, RBI బ్యాంకుపై చర్య తీసుకోవచ్చు. కొన్ని బ్యాంకులు ఆర్‌బిఐ ఆదేశాలకు కట్టుబడి ఉండకపోతే, ఆర్‌బిఐ వాటి బిల్లులు మరియు సెక్యూరిటీలపై మళ్లీ తగ్గింపు ఇవ్వడానికి నిరాకరించవచ్చు.